Українські банки дедалі уважніше відстежують операції клієнтів і можуть ініціювати фінансовий моніторинг навіть через нетипові перекази. У деяких випадках наслідком перевірки стає не лише запит на документи, а й тимчасове блокування картки або рахунку.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!

Про це йдеться у постанові Національного банку України №65, яка затверджує правила здійснення банками фінансового моніторингу. Документ містить десятки індикаторів ризикової поведінки, на які фінустанови звертають особливу увагу.

decoding="async"
alt="Банківська картка. Фото: скрін youtube"
loading="lazy"
style="background-color:rgba(78,68,63,1)">
Банківська картка. Фото: скрін youtube

Що може стати приводом для перевірки

Банки не публікують повний перелік внутрішніх критеріїв перевірки, аби клієнти не могли навмисно обходити систему контролю. Водночас НБУ визначив офіційні ознаки підозрілих дій, які можуть свідчити про порушення або спробу приховати справжнє призначення коштів.
Йдеться не лише про великі суми чи відсутність підтвердження походження грошей. Фінмоніторинг можуть запустити й через схему руху коштів, частоту переказів, використання готівки або невідповідність задекларованих доходів реальним оборотам. Сообщает znaj.ua